Devisen-ETF: Erfolgreich durch die raue See

Shielding against Euro decline without delving into ForEx or ETFs

For the many temporary expats that are living and working in the Eurozone whilst everything goes to hell, what would be your investment recommendations to shield euro earnings/savings against the decline of the Euro-USD exchange rate before returning to the US?
Some Thoughts:
1) USD denominated bonds? 2) US company stock on a european exchange? 3) Euro multinational stock on a European exchange?
Let's also assume ETFs are out because of the hellish tax implications...
submitted by StigasaurusRex to investing [link] [comments]

Hedging USD vs EUR

What are the best options to hedge against US dollar devaluing against Euro? I have a sizable portfolio of US stocks, and would like to hedge somehow so that if US dollar weakens compared to Euro.
Thanks!
submitted by OnlyTwoThingsCertain to eupersonalfinance [link] [comments]

Tenho 22 anos e não sei o que fazer ao dinheiro.

Alerta clickbait, não sou um gajo que tem um curso de forex e daí ser milionário, tenho cerca de 3 mil euros parados no banco numa conta a prazo, estou a tirar mestrado, tenho zero despesas e planeio meter este dinheiro a render mais.
Criei uma conta na Degiro e estava a pensar começar o meu portfólio de ações a investir em etfs (mundiais ou um S&P 500), fariam o mesmo? Gostava de saber o que acham disto e se têm algum conselho.
Obrigado
submitted by Gangrenado to financaspessoaispt [link] [comments]

What is the best way to invest in index funds and ETFs while living in Germany?

Background: My wife and I live in Germany. She is a EU citizen and I'm American. The account would be in her name to make things easier tax wise. We're interested in investing in index funds and ETFs. We're trying to decide on a platform to go with but are having trouble figuring out the best option for us. Ideally we'd like a platform that offers a wide selection of ETFs and index funds, but it does not need to offer FOREX, cryptocurrency, etc.
Which potential option would you recommend for our situation? It'd be nice to hear anyone's feedback who has used any of these platforms.
  1. Fonds Spärlane or Savings plan - The DKB Sparpläne https://www.dkb.de/privatkunden/wertpapiersparen/fonds/. This seems like a good option. They have a decent selection of products and offer the ability to automatically purchase into a fund/ETF each month. Since they are a German Bank they have to offer tax forms as well, which makes life easier.
  2. International Broker - Interactive Brokers or Fidelity International. We don't have 100k to invest so I don't think IB is the right option due to the 10 euro per month fee. Fidelity Int'l has a wide selection but I need to do more research to see what tax info they provide.
  3. German Broker - I haven't come across one that I'm crazy about yet so any recommendations would be helpful.
  4. German Depot Konto - Commerzbank https://www.commerzbank.de/portal/de/privatkunden/sparen-anlegen/produkte/depotmodelle/depot-eroeffnen/depot-eroeffnen.html?gclid=CjwKCAjw5Kv7BRBSEiwAXGDElRF5GnUm8exUdl4NjmQ5eT3lBc6ypA4Xhmc_rn4Dclfs9oRlm8o3ZRoCnysQAvD_BwE. We're already customers there so it would be easy to setup an account. The costs here seem quite high and I don't know yet what kind of product range they offer.
submitted by thesog to eupersonalfinance [link] [comments]

What is the best way to invest in ETFs while living in Germany?

Background: I posted this question on /eupersonalfinance https://www.reddit.com/eupersonalfinance/comments/iy7ay6/what_is_the_best_way_to_invest_in_index_funds_and/ and they said I should post here as well. I've made some changes to the question after more research.
My wife and I live in Germany. She is a EU citizen and I'm American. The account would be in her name to make things easier tax wise. We're interested in investing in ETFs. We're trying to decide on a platform to go with but are having trouble figuring out the best option for us. Ideally we'd like a platform that offers a wide selection of ETFs and it does not need to offer FOREX, cryptocurrency, etc.
Which potential option would you recommend for our situation? It'd be nice to hear anyone's feedback who has used any of these platforms.
  1. International Broker - Interactive Brokers or Fidelity International. We don't have 100k to invest so I don't think IB is the right option due to the 10 euro per month fee. Fidelity Int'l has a wide selection but I need to do more research to see what tax info they provide.
  2. German Brokers - Scalable Capital and Smartbroker look intriguing. I'm leaning towards the latter since they have been around longer.
  3. German Depot Konto - Commerzbank https://www.commerzbank.de/portal/de/privatkunden/sparen-anlegen/produkte/depotmodelle/depot-eroeffnen/depot-eroeffnen.html?gclid=CjwKCAjw5Kv7BRBSEiwAXGDElRF5GnUm8exUdl4NjmQ5eT3lBc6ypA4Xhmc_rn4Dclfs9oRlm8o3ZRoCnysQAvD_BwE. We're already customers there so it would be easy to setup an account. The costs here seem quite high and I don't know yet what kind of product range they offer.
We tried setting up an account with DKB since we read and heard good things about them and their Sparpläne is a solid price. Our account was rejected so we contacted customer service for their help. To put it nicely their customer service is terrible and we've decided to continue our search for a different company.
submitted by thesog to Finanzen [link] [comments]

AR PPR e /ou ETF's na Degiro?

Boas, estou a hesitar já há umas semana de como investir algum dinheiro que não preciso agora (cerca de 3k) e como fazer um plano a bastante longo prazo, com reforços mensais, e relativamente certeiro (ex 15 anos ou até mais) e talvez algo mais curto prazo.
Acho que na discussão está mais que batido que os ETF's têm menos comissões e tal, mas também se agora quisesse meter 1000 euros e reforços mensais num na Degiro, há um monte de ETF's com diferentes designações (ISIN achou eu), já falaram de SP500 mas depois outros índices que seguem o "mesmo movimento" e isto só acaba por criar mais confusão e mais adiamento. Por outro lado o AR PPR tem "dedução no IRS" o que quer isso dizer? Que me devolvem uma percentagem do que lá meter, via IRS? De momento estou desempregado, isso afeta alguma coisa?
Por outro lado também gostava de arriscar um pouco, mas forex nem no simulador consigo quanto mais meter lá dinheiro.
É isso, queria realmente acabar com a hesitação, já tenho uma conta na degiro criada há muito tempo mas nunca meti lá nada. E já tenho os papéis prontos a preencher para criar o AR PPR com depósito de apenas 1000euros por um protocolo da Deco. Gostava que dessem as vossas opiniões e até os vossos casos. Obrigado e bom domingo.
submitted by soparaestecomentario to financaspessoaispt [link] [comments]

Abrir broker fuera de Argentina con dinero en blanco en Transferwise

¡Buenas gente!
Bueno, busqué bastante con la lupita, pero no he encontrado respuesta a mi caso. Va con buena onda la pregunta.
He trabajado 3 años en Australia y uno en Dinamarca, por lo tanto tengo pruebas de mis fondos. Tengo unos 2000 Euros libres para invertir. El año pasado practiqué bastante con IQOption, así que tengo algo de conocimiento en acciones, commodities, ETFs y algo de Forex, aunque no pienso meterme en este último por el momento. A ver, tengo conocimiento básico, claro está que no voy a entrar a lo loco.
Mi caso es que tengo mis ahorros en Transferwise y en el presente cuento con dirección en Argentina, ya que me quedé varado acá. Transferwise te permite tener datos bancarios a tu nombre, no se si eso es suficiente. Estoy en proceso de verificación con EToro(no me genera confianza).
¿Qué es lo que quiero con esos 2000 euros? Un crecimiento de entre 3% y 5% mensual.
Pregunta número uno: Para empezar a invertir, me recomiendan abrirme una cuenta en algún banco extranjero o seguir con Transaferwise?
Pregunta número dos: Estoy tratando de verificar Etoro, pero lo estoy pensando mejor ya que no he leído buenas criticas acerca de este broker. Cual me recomiendan en mi caso? Broker europeo o estadounidense?
Desde ya, muchas gracias!
submitted by lucheau to merval [link] [comments]

DeFi: como escapar del peso (y de la AFIP). Capítulo 3

DeFi: como escapar del peso (y de la AFIP). Capítulo 3
Capítulos anteriores:
Introducción Lending
Capítulo 3: Derivados
Aplica mismo disclaimer que el capítulo 1
En esta oportunidad vamos a analizar oportunidades de inversión en activos físicos a través de tokens en Ethereum.
Synthetix
Synthetix es un protocolo que permite comprar y vender "activos sintéticos" o dicho de otra manera, lograr exposición a activos del "mundo real" mediante el trading de Synths. Todo on-chain, sin intermediarios o terceros que controlen las operaciones.
Los Synths son tokens basados en Ethereum que proveen exposición a activos como el oro, plata, monedas (USD, GBP), commodities, índices de stock markets y próximamente incluso a acciones individuales. Estos tokens cotizan como el activo que representan y van siguiendo el precio según el mercado real de ese activo. Aunque lejos esta de ser lo mismo, sería como un ETF tipo GLD que "sigue" el precio del oro físico. Algunos de los Synths que hoy están disponibles son:
  • sBTC/ETH/BNB y otros, que siguen la cotización de esas y otras cryptos
  • sXAU representa una onza de oro
  • sXAG lo mismo pero de plata
  • sUSD/EUJPY/GBP y otras, para las monedas fiat
  • sNIKKEI el índice Nikkei 225 de Japón
  • sFTSE el índice FTSE 100 de UK
y ya están anunciados el lanzamiento de commodities como el barril de petróleo Brent (sBZ) o acciones individuales (sAAPL, sTSLA, etc.)
De esta manera uno puede, con sus USDC o DAI, comprar por ejemplo sXAU y de esa manera tener un criptoactivo que representa una onza de oro, generando exposición a su fluctuación de precio. O diversificarse en varias monedas y armar una cartera con Euros, Libras y Francos Suizos para no estar únicamente expuesto al Dólar. Siempre con la posibilidad de hacerlo en fracciones (0.045 sXAU) y sin restricciones, reglamentaciones, trabas, burocracia y todo el listado que venimos repitiendo en estas guías.
La cotización de sXAU con respecto al dólar (sUSD) en el último mes
En poco tiempo, a medida que se vayan lanzando nuevos synths, uno podría armarse una cartera de inversiones de la misma manera que lo hace en un broker tradicional con acciones de diferentes empresas o ETFs compuestos de mercados enteros como el S&P500.
Para empezar a usar Synthetix no hace falta nada más que un wallet y tener disponibles sUSD, que puede comprarse en varios exchanges o en la misma plataforma de Synthetix. Luego ingresar al exchange e intercambiar por el Synth que se quiera. Ese Synth se puede vender en cualquier momento en el mismo exchange por sUSD, que luego podrá ser intercambiado por la crypto que se quiera (o mantener en sUSD que representa al dólar, al igual que USDC o DAI).
Hoy cada Synth sigue al precio de su activo mediante un Oracle, que es un servicio centralizado que informa el precio. Ese es hoy el "punto débil" del sistema, ya que ese Oracle podría ser hackeado o intervenido, pero ya se está trabajando en utilizar ChainLink (otra blockchain descentralizada) para informar los precios y poder deshacerse de los Oracles. El proyecto y todos los synths están garantizados por el token SNX que es guardado como collateral, aportado por gente que por bloquear ("staking") sus SNX en la plataforma recibe a cambio ingresos por los trading fees del exchange. Hoy el proyecto está sobrecolateralizado en un 820%.
Synthetix es uno de los proyectos más innovadores en el espacio y el segundo en volumen de operación después de Maker DAO (donde se crean los DAI). Hoy todavía es limitado en la diversidad de Activos o Synths que se pueden comprar, pero de a poco van agregando más cantidad y variedad (acciones, commodities, forex). La promesa de la plataforma es llegar a un momento donde una persona pueda invertir on-chain y de manera descentralizada con exactamente las mismas posibilidades y oportunidades que en un broker tradicional.
Leer más: AMA con el fundador de Synthetix, Kain Warwick y su CTO Justin Moses (en inglés)
RealT
Otro proyecto interesante para participar de la economía real vía blockchain es RealT. Antes que nada es importante aclarar la diferencia con Synthetix: esta plataforma tiene un nivel de centralización muchísimo mayor, depende de un administrador central que gestiona la inversión mediante diferentes vehículos legales en USA, consiste en la inversión en activos físicos y varias cuestiones más que la convierten en un híbrido que igualmente me parece que es interesante evaluar.
RealT permite participar de manera fraccionada de un negocio inmobiliario real en USA (por ahora, en Detroit), a través de tokens en Ethereum. Está apuntado a pequeños inversores internacionales, permitiendo de una manera muy sencilla y con poca inversión ser parte de la compra de una propiedad y luego de sus ingresos por el alquiler. Sería algo asi como una réplica digital de invertir en un REIT en el mercado tradicional (como siempre aclaro, con sus obvias diferencias).
RealT ofrece distintas propiedades fraccionadas en partes de aproximadamente 0.1% de su valor. Hoy por ejemplo se puede comprar por $53.13 un token de una propiedad de $74.389, que va a generar $5.88 por año de ingresos por el alquiler (después de fees), rindiendo un 11.06%. Se pueden comprar cuantas tokens se deseen, y se puede participar de varias propiedades para diversificar. Lo interesante de todo esto es que la participación implica la compra de un token en Ethereum (RealToken), y a partir de ahi quien tenga ese token recibirá los dividendos en forma diaria en DAI. Esto quiere decir que también existe un mercado secundario, ya que los RealTokens pueden luego transferirse y venderse, ya sea a través de su sitio o en Uniswap. Para participar en una compra es necesario registrarse en el sitio y pasar por el proceso KYC presentando documentación, y las direcciones ETH adonde se transfiere el token deben ser whitelisteadas con la comprobación de identidad (los puristas de la descentralización se están arrancando los ojos al leer esto)
Es posible ver la actividad de cada propiedad en el blockchain (ejemplo), con sus transferencias, pagos, etc. Desde el lado legal, para cada propiedad se crea una LLC, donde los dueños son los tenedores del token, y estas LLC son independientes de la quien las administra (RealT). Sin dudas es el proyecto más riesgoso de los que venimos comentando por su alto nivel de centralización, pero por otro lado ofrece un rendimiento anual muy alto y la posibilidad de diversificar en un negocio distinto y atado a la economía real.
Próximo capítulo: robots de inversión
submitted by jreddredd to merval [link] [comments]

Consigli per un novizio

Ciao a tutti, mi presento brevemente. Sono un ragazzo di 20 anni appassionato di finanza. Attualmente lavoro da quando ho terminato le superiori e ricevo uno stipendio di circa 1400 euro al mese come sviluppatore software. Vivo con i miei genitori quindi non ho grosse spese. La mia media di spesa mensile è di circa 200 euro tra uscite benzina ecc. Ho messo da parte in un anno quasi 15K e penso che sia arrivato il momento di iniziare a far muovere del denaro. Attualmente ho destinato 10K a un fondo di emergenza. I restanti 5k mi restano come plus, la mia suddivisone si basa su un 50 20 30. Dovrei iniziare l’università a settembre (a mie spese) passando così ad un lavoro part time ma volevo sfruttare comunque le nuove entrate per finire l’università con un po’ di potere composto in moto. Attualmente sto puntando ad ottenere la firma proprietaria per il forex così da potermi finanziare attraverso il trading. Ma ho deciso di iniziare a buttarmi anche nel mondo degli investimenti, sapresti darmi qualche dritta? Ho letto qualche libro davvero basilare e conosco le relative dinamiche tra i vari cicli economici e di business. Attualmente l’idea era di creare un portafoglio su DEGIRO basato su un 70-80% azioni (in ETF possibilmente indicizzati stile FANG su NASDAQ o S&P500), 10% materie e 10% obbligazioni. Il metodo d’investimento sarebbe quello del DCA unito magari ad un po’ di analisi tecnica per migliorare la performance anche se sto aspettando un possibile dip d’autunno per il Covid. Sapreste darmi qualche consiglio un po’ su come orientarmi o comunque qualche fonte/libro con il quale specializzarmi?
submitted by theenkos to ItaliaPersonalFinance [link] [comments]

Review Trading212

Boa tarde,
Venho aqui deixar a minha review/opinião sobre a Trading212, visto ser uma corretora bastante falada nos ultimos tempos.

Visão geral:

A Trading 212 é uma empresa que está sediada no Reino Unido e é uma empresa que já existe desde 2004.  
Tem uma compensação pelo Financial Services Compensation Scheme de 85.000£ para todos os clientes, sendo das melhores protecções dentro da Europa.  
A Trading212 utiliza a Interactive Brokers como intermediária e todas as ações/etf’s que comprem na Trading212 estão guardados na Interactive Brokers que é uma corretora que tem cerca de 160 biliões de dólares investidos pelos clientes.  
Quanto ao dinheiro que está “parado” na conta vossa conta da Trading212, está na verdade sediado no Barclays e a Trading212 não tem acesso a esse dinheiro.  
 

Principais vantagens:

• Ações Fraccionais  
• Mais de 3000 ações e ETF’s  
• Zero comissões  
• Sem comissões de conversão de moeda  
• Bom suporte  
• Preenchimento automático do W8-BEN, documento importante para quem recebe dividendos  
• Excelente APP para telemóvel  
• Desenvolvimento continuo de novas funcionalidades    
 

Principais funcionalidades:

• Ações Fraccionais  
As ações fraccionias permitem-me investir pequenas quantidades em ações de grande valor. Por exemplo consigo investir 200$ por semana e dividir isso por empresas como Apple e Microsoft em que os 200$ não chegavam para uma ação.
• Desenvolvimento da “Pie”  
A “Pie” é uma funcionalidade que a Trading212 ainda está a desenvolver mas que vai permitir basicamente criar o nosso ETF. Com a pie, escolhemos as ações que queremos dentro da pie e depois escolhemos a alocação que cada uma das ações tem dentro da pie e assim temos praticamente o nosso ETF. Depois podemos mandar por exemplo 100$ para a pie e ela automaticamente compra as ações com as percentagens que definimos.  
 

Processo de abertura de conta:

O processo de abertura de conta na Trading212 é bastante simples e fácil.  
No processo de abertura de conta podem escolher entre a abrir conta Investing e/ou CFD e depende muito do que pretendem fazer dentro da Trading212.  
Para quem pretende apenas investir em ETF’s e ações, recomendo abrir só a conta Investing, pois ficam com a conta ativa mais rapidamente e não vão precisar da conta de CFD.  
Para quem pretende investir em Forex e/ou options, precisa de conta CFD que é a que tem esses instrumentos.  
Depois podem também escolher entre ter a conta em dólares ou euros que vai influenciar um pouco o processo de depósito de dinheiro e vai influenciar também a flutuação diária que vão ver, pois vão também estar ou não expostos as variações de câmbio.  
 

O meu processo de investimento:

Como invisto apenas em ações americanas e cotadas em dólares, escolhi a minha conta em dólares, o que me dificulta um pouco o processo de envio de dinheiro para a Trading212.  
Para enviar dinheiro para a Trading212 tenho que passar primeiro no Revolut, pois não tem taxas de conversão de moeda (a Trading212 também não tem, mas isto é diferente) e depois envio os dólares da minha conta do Revolut para a Trading212.  
Caso tenham ido para a conta em euros, podem enviar diretamente o dinheiro da vossa conta do banco e não tem que se preocupar com taxa nenhuma, porque caso comprem ações numa moeda que não euros, a Trading212 usa a taxa de câmbio atual e não cobra taxas nenhumas.  
A única taxa que paguei até agora relacionada com a Trading212, foi na primeira vez que enviei dinheiro para a Trading212, em que enviei diretamente do cartão do Novo Banco e foi-me cobrada uma comissão de conversão, mas pelo Novo Banco.  
   
Visto que a Trading212 é a corretora que uso, se tiverem alguma questão é so perguntar.  
Aproveito também para deixar o meu instagram https://www.instagram.com/acoesdividendos/ em que faço analises de corretoras/ações
submitted by afonsoocosta to financaspessoaispt [link] [comments]

Family of two in the world of investment

Hi friends, I have joined today and tried to read as much as possible before I post, so forgive me if I repeat a question that has already been asked. My partner and I want to invest some amount of money( as a start around 5k euro) and gradually increase this amount. Our emergency fond is like 40k(money aside). To add a little bit of a context: the partner works in the IT(German citizen, currently between two jobs), me - in marketing (EU citizen). We live in Germany. I traded forex years ago, so I am not entirely new in this world, but the partner is. So what do you think would a reasonable investment strategy? Which broker would you recommend? Where can I learn more about etf and other instruments like options?

Thanks in advance.
submitted by sfenliva1 to eupersonalfinance [link] [comments]

Gegen den Dollar wetten als Hedge?

Hallo,
Mein aktuelles Portfolio besteht zu ca. 60% aus US-Aktien, welche natürlich an den Dollar gebunden sind. Nun habe ich über die letzten Tage beobachtet, wie der Dollar gegnüber dem Euro etwas an Wert verloren hat und der Euro-Wert meiner Wertpapiere also auch gesunken ist (bzw. weniger gestiegen als der USD-Wert).
Ich habe keine Ahnung von Forex, glaube aber, dass der Dollar noch deutlich mehr sinken wird (Money Printer go brrr, Handelskrieg, US-Wahlen). Mein Broker bietet sowohl gehebelte "Long Eur, Short USD" ETF's an, als auch EURUSD knockouts mit unterschiedlichsten Hebeln.
Nun zu meiner Frage: Wäre es in meinem Fall richtig einen z.B. 8x EURUSD long mit 1/8 des Wertes meiner USD Aktien zu kaufen? Habe ich also 8000€ in US-Aktien, ca. 1000€ in solch ein Produkt zu stecken oder wie ist das? Auch würde ich gerne wissen, ob es überhaupt sinnvoll ist die Währung zu hedgen? Danke!
submitted by m4r1vs to Finanzen [link] [comments]

[Spain] Freaking out about my plan to FIRE

I'm a Canadian getting married to a Spaniard and we're planning to live in Spain to be close to her family.
Most of my savings are in CAD and USD and at current rates, they total around 1.5 Million EUR. At a 2% withdrawal rate that would give me around 30k EUyear which is probably enough to cover our cost of living.
I work remotely and can pull in 50-200k EUyear but given Spanish tax rates I'll probably be aiming to make less than <100k EUyear given how high the tax rates are for 60k EUR+. I'll consider it a "semi-FIRE" for the next few years. I still haven't decided whether to go SL or Autonomo but it doesn't seem like there is much difference between the two if I make around 100k EUR based on my calculations.
We don't have a house or plan to buy one right now as we love living internationally and will likely move somewhere new in 5-10 years.
Based on the above, I thought I was in good shape but the more I research Spanish tax rates (which must have evolved from the colonial methods of raping and pillaging all those who are not nobles) the more I'm freaking out about my tax and investment situation here.
  1. We'll live in Castilla y Leon and I understand the wealth tax kicks in at 700k Euros. Can my future wife and I share the allowance (i.e. 1.4 million Euros between the two of us?) or will I get hit for my savings over 700k unless I transfer half of my savings to her?
  2. I historically traded/invested through InteractiveBrokers with long-term passive strategies (Index funds). I'm now reading that USD/CAD ETFs are typically not available to Europeans due to EU laws. I'd rather keep my investments in a diverse mix of currencies - any recommendations on how to do that or the best low management fee ETFs in Europe?
  3. I've read on here that some types of investments can be reinvested in similar funds without being taxed on dividends/ETFs. Does anyone have a link or more information I can read on that? I'm definitely looking for tax-efficient strategies, both with respect to withholding taxes and taxes when I rebalance.
  4. How do ForEx savings/investments get converted for taxes? Is it the spot price on Dec. 31 or average in Q4 of the year or average over the entire year?
    I know a lot about investing and prefer to DIY but I really need to wrap my head around the tax situation here. There seems to be a ton of incorrect opinions and false information spread about and my lack of Spanish ability (I'm learning - but not conversant in technical stuff yet) doesn't help. My fiance and her family are pretty simple and don't seem to have a clue about the world of investing.
If anyone can recommend an English speaking tax lawyer / investment advisor who works on a reasonable fee basis that would be great too.
submitted by Baldpacker to EuropeFIRE [link] [comments]

Forecast for XAU/USD: Gold churns out records

Forecast for XAU/USD: Gold churns out records

Fundamental forecast for gold for today

Precious metal climbed too high

It’s done! What gold bugs had been dreaming about for decades happened: the price has reached a level of $2,000 per ounce. The weakness of the US dollar, the fall of the 10-year U.S. Bond yield to unbelievable minus 1%, and unstoppable growth of ETF reserves did their work. Meanwhile, gold bugs grew much older: according to JP Morgan’s research, the precious metal is usually bought by aged investors, while young traders prefer Bitcoin or high-tech stocks.
Many may find it surprising that gold is growing amidst the rally of US stock indexes. That often happens during recessions, though: enormous volumes of central banks’ cheap liquidity allow investors to build up long positions in risky and reliable assets. What’s more, the market prefers precious metals when it’s unsure about GDP’s recovery.

S&P 500’s and gold’s evolutions

Source: Trading Economics
Even if gold climbed high, there are still a lot of bullish forecasts: Goldman Sachs believes that the prices may go up to $2300 per ounce because investors are looking for a new reserve currency; RBC Capital Markets projects a level of $3,000.
XAU/USD bulls may have succeeded because the recession didn’t follow the 2007-2009 scenario. Then, the Fed’s monetary stimuli were enough for getting the economy back to the trend; now, it’s unclear. Then, the USD was growing as the US GDP’s recovery rate was faster than its global peers’ one; now, it’s falling amidst the economic divergence of growth. Then, the idea that inflation would speed up amidst increased money supply failed; now, it’s still alive. The difference between then and now allows us to say that gold hasn’t stop rallying yet.
The best scenario for gold would be a W-shape recovery of the US economy. It implies extending monetary and fiscal stimuli, further weakening the USD, and a drop in real US bond yields. However, a V-shape recovery of GDP will allow XAU/USD quotes to grow too. A long-term downtrend of the USD index is doubtless. At the same time, the Fed makes it clear that it’s ready to tolerate high inflation, which will raise the bond market rates.

Gold and expected inflation dynamics

Source: Wall Street Journal
The second coronavirus wave in Europe is the main factor in the development of the bullish scenario for gold. Under this scenario, the euro will fall, the USD index will grow and will probably continue growing as the divergence of economic growth will benefit the USA. That scenario is unlikely to happen. So, hold your long positions formed at $1820-1825 per ounce and build them up during retracements. XAU/USD may correct on the Congress’s approval of a new fiscal relief package and strong stats on the US labor market.
For more information follow the link to the website of the LiteForex
https://www.liteforex.com/blog/analysts-opinions/forecast-for-xauusd-gold-churns-out-records/ ?uid=285861726&cid=79634
submitted by Maxvelgus to Finance_analytics [link] [comments]

Review Trading212

Boa tarde,
Venho aqui deixar a minha review/opinião sobre a Trading212, visto ser uma corretora bastante falada nos ultimos tempos.

Visão geral:

A Trading 212 é uma empresa que está sediada no Reino Unido e é uma empresa que já existe desde 2004.  
Tem uma compensação pelo Financial Services Compensation Scheme de 85.000£ para todos os clientes, sendo das melhores protecções dentro da Europa.  
A Trading212 utiliza a Interactive Brokers como intermediária e todas as ações/etf’s que comprem na Trading212 estão guardados na Interactive Brokers que é uma corretora que tem cerca de 160 biliões de dólares investidos pelos clientes.  
Quanto ao dinheiro que está “parado” na conta vossa conta da Trading212, está na verdade sediado no Barclays e a Trading212 não tem acesso a esse dinheiro.  
 

Principais vantagens:

• Ações Fraccionais  
• Mais de 3000 ações e ETF’s  
• Zero comissões  
• Sem comissões de conversão de moeda  
• Bom suporte  
• Preenchimento automático do W8-BEN, documento importante para quem recebe dividendos  
• Excelente APP para telemóvel  
• Desenvolvimento continuo de novas funcionalidades    
 

Principais funcionalidades:

• Ações Fraccionais  
As ações fraccionias permitem-me investir pequenas quantidades em ações de grande valor. Por exemplo consigo investir 200$ por semana e dividir isso por empresas como Apple e Microsoft em que os 200$ não chegavam para uma ação.
• Desenvolvimento da “Pie”  
A “Pie” é uma funcionalidade que a Trading212 ainda está a desenvolver mas que vai permitir basicamente criar o nosso ETF. Com a pie, escolhemos as ações que queremos dentro da pie e depois escolhemos a alocação que cada uma das ações tem dentro da pie e assim temos praticamente o nosso ETF. Depois podemos mandar por exemplo 100$ para a pie e ela automaticamente compra as ações com as percentagens que definimos.  
 

Processo de abertura de conta:

O processo de abertura de conta na Trading212 é bastante simples e fácil.  
No processo de abertura de conta podem escolher entre a abrir conta Investing e/ou CFD e depende muito do que pretendem fazer dentro da Trading212.  
Para quem pretende apenas investir em ETF’s e ações, recomendo abrir só a conta Investing, pois ficam com a conta ativa mais rapidamente e não vão precisar da conta de CFD.  
Para quem pretende investir em Forex e/ou options, precisa de conta CFD que é a que tem esses instrumentos.  
Depois podem também escolher entre ter a conta em dólares ou euros que vai influenciar um pouco o processo de depósito de dinheiro e vai influenciar também a flutuação diária que vão ver, pois vão também estar ou não expostos as variações de câmbio.  
 

O meu processo de investimento:

Como invisto apenas em ações americanas e cotadas em dólares, escolhi a minha conta em dólares, o que me dificulta um pouco o processo de envio de dinheiro para a Trading212.  
Para enviar dinheiro para a Trading212 tenho que passar primeiro no Revolut, pois não tem taxas de conversão de moeda (a Trading212 também não tem, mas isto é diferente) e depois envio os dólares da minha conta do Revolut para a Trading212.  
Caso tenham ido para a conta em euros, podem enviar diretamente o dinheiro da vossa conta do banco e não tem que se preocupar com taxa nenhuma, porque caso comprem ações numa moeda que não euros, a Trading212 usa a taxa de câmbio atual e não cobra taxas nenhumas.  
A única taxa que paguei até agora relacionada com a Trading212, foi na primeira vez que enviei dinheiro para a Trading212, em que enviei diretamente do cartão do Novo Banco e foi-me cobrada uma comissão de conversão, mas pelo Novo Banco.  
   
Visto que a Trading212 é a corretora que uso, se tiverem alguma questão é so perguntar.  
Aproveito também para deixar o meu instagram https://www.instagram.com/acoesdividendos/ em que faço analises de corretoras/ações
submitted by afonsoocosta to literaciafinanceira [link] [comments]

Question about buying ETFs in euros and IB brokerage fee

So I opened an account with IB, but they seem expensive when it comes to trading european currencies: like 6euros minimum fee when buying stocks.
MY question is, when buying an ETF for example IWDA or VWCE - these are in Euro, but they track USD stocks. When purchasing these ETFs via IBKR, would I be paying the fee for US stocks, meaning the low min. 1dollar per order?
Also, another questoin with IBKR - since my funds will be in pounds and euros, when buying for example an American Stock, will the forex be done on its own, or will I have to do it on my own? Are these online brokers generaly ripping you off when you exchange from EUR to USD ? Should I rather use Revolut or transferwise to change some EUR to USD and then transfer it to my IBKR account in order to purchase USD stocks?
Thanks in advance guys!
submitted by alexdd88 to eupersonalfinance [link] [comments]

Corretoras Internacionais - qual utilizar?

EDIT FINAL - Boa noite a todos! A minha conta na TD Ameritrade foi aprovada e aberta. O processo foi muito mais rápido do que minhas expectativas.
Solicitei a abertura da conta no dia 07/11/2019, enviei os documentos online através de um e-mail criado em uma plataforma da própria TD (não precisei enviar por FAX, enviei para [[email protected]](mailto:[email protected])):

Enviei os documentos pelo e-mail no dia 11/11/2019 e hoje, 15/11/2019, recebi um e-mail que minha conta havia sido aprovada.
O último passo foi ligar para um número da AT&T que redireciona chamadas para alguns números dos EUA. O número que liguei foi 0800-888-8288 (do celular, para fixo é o 0800-890-0288). Após atenderem, você disca o número que quer ligar - no caso, é o número de atendimento internacional da TD: 800-368-3668.
Após esperar (demorou uns 15 minutos), fui atendido e expliquei que abri a conta e precisava de um PIN para acessar a conta. Esse PIN te enviam pelos Correios, mas eu não quis esperar pois demora vários dias. O atendente me passou o PIN, loguei na conta, troquei a senha e o userid, e após responder algumas informações adicionais, estou acessando a plataforma normalmente.
No futuro, caso seja interesse de alguém, providenciarei um feedback sobre minha opinião sobre a corretora. Até agora, após desanimar um pouco com a aparente burocracia para abrir a conta, estou satisfeito pois deu tudo certo.
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Bom dia, gostaria de uma opinião ou qualquer comentário que possa agregar com essa decisão.

Vou utilizar a Remessa Online para enviar capital. Meu objetivo é, primeiramente, comprar ETFs de metais e algumas opções derivativas, e, daqui alguns meses, algumas REITs e stocks.

Estou em dúvida entre algumas corretoras, vamos lá:

TD Ameritrade - uma das maiores e mais renomadas, zerou os custos de corretagem recentemente. Parece uma boa opção. O problema é a taxação de 30% do dividendos para os Non US Residents.
EDIT: prós - plataforma sensacional ThinkOrSwim.

Interactive Brokers - também é uma das maiores, as taxas parecem justas ($0.005 por cota e $ 0.7 por opção) e boa plataforma para opções... até agora é minha escolha. O problema dela é o custo de $ 10 caso não opere no mês (ou $ 20 se possuir menos de $ 2000 na conta, que será meu caso).
EDIT: prós - suporte bastante rápido; produtos globais e não apenas americanos - operam ETFs do Reino Unido, como por exemplo os da Irlanda que são 'accumulating', ou seja, não passam pelo processo de cobrança de IR e corretagem na hora de reinvestir pois reinvestem por conta própria e nunca distribuem dividendos.

TastyWorks - parece excelente para operar opções, com uma plataforma muito boa. Entretanto, as taxas não são muito agradáveis.

DriveWealth - é renomada mas achei o site confuso, aparentemente a corretora está se voltando para serviços prestados à outras empresas de investimentos (business to business), para abrir uma conta até onde entendi precisa preencher e enviar um formulário de contato, é algo burocrático e parecem estar deixando o varejo de lado.

Avenue Securities - parece uma boa opção para brasileiros, mas é uma corretora recente (tem pouco mais de 2 anos) e está com alguns problemas com a CVM. Também não tem opções derivativas, então acho que não me serve.
EDIT: prós - sessão de documentos para IR e carne leão, tudo formatado, calculado e com dólar certo. O fundador dela é o Roberto Lee, que fundou a Clear e foi diretor da XP, então já tem muita experiência de mercado. Outra coisa ótima dela é poder transferir valores por TED, como se fosse pra qualquer corretora brasileira. Você pode transferir qualquer valor, não tem mínimo, além disso, o exchange funciona dentro da plataforma, você fica com saldo em reais e converte quando quer para dólar.

Utilizei o site Broker Check e a IAPD da SEC para averiguar a situação legal das corretoras.
Qualquer relato de experiência própria ou prós e contras de alguma dessas corretoras será de grande ajuda para a escolha, e conforme os comentários apareçam, vou atualizando o post com esses prós e contras.
Outras opções vindas dos comentários:- TradeRepublic (Alemanha): 1 euro por operação e sem cobranças adicionais.
- Oanda: mais voltada para trading e Forex.
- DeGiro: corretora holandesa, frequentemente recomendada para europeus.
submitted by VicPietro to investimentos [link] [comments]

Bolsa para Totós

Como o titulo indica, gostava de aprender a investir na bolsa nacional e internacional... Alguém recomenda algum livro ou site que ensine a dar os primeiros passos?
submitted by JuveTech to portugal [link] [comments]

Recession Imminent

Introducing the newest brand of full-blown autism™, I present to you the California / Europe ultimate bear portfolio! Based on a special blend of my extra chromosomes and a spicy mix of hate for California, this portfolio will blow average market returns out of the water based on the following assumptions (Cetaris Paribus):
  1. The world will enter a large economic recession within the next 12 months.
  2. Many Currency values will fall relative to others, however the Euro will be hit among the hardest.
  3. As unprofitable companies no longer have access to liquid credit or financing they will have to restructure their debt in some form.
  4. The highest density of unprofitable companies will continue to exist in California, and local California municipalities will not plan accordingly for a recession.
  5. European markets in general will fall quicker and with more momentum than US equity markets.
Feedback and thoughts requested please.

Symbol & Exchange Description Instrument Position Strategy Allocation (%)
CHF/EUR FOREX ICE Swiss Frank vs Euro Currency Pair Currency Pair Long 10
6EH2021 CME Euro Futures March 2021 Futures Contract Short 10
FXE NYSEARCA Invesco Currency Shares Euro Currency ETF ETF 15JAN 2021 $98 Strike Put Contract Long 10
GBP/EUR FOREX ICE Pound Sterling vs Euro Currency Pair Currency Pair Long 15
USD/EUR FOREX ICE U.S. Dollar vs Euro Currency Pair Currency Pair Long 5
CMF NYSEARCA California Municipal Bond ETF ETF Short 5
PZA NYSEARCA Invesco Nation AMT-Free Muni Bond ETF ETF Short 5
AUD/USD FOREX OANDA Australian Dollar vs U.S. Dollar Currency Pair Currency Pair Long 5
EZU BATS iShares MSCI Eurozone ETF ETF 15MAY2020 $37 Strike Put Contract Long 15
GDX NYSEARCA VanEck Vectors Gold Miners ETF ETF 15JAN2021 $35 Strike Call Contract Long 20
Edit: Typo, wrote put instead of call for GDX. Shame tables don't copy over from word / excel and you have to retype yourself.
submitted by chaney3 to wallstreetbets [link] [comments]

Währungs-Hedge: Kosten für ETFs genau bestimmen

Angenommen ich habe einen Euro-Hedged ETF, der US-Anleihen hält. Der Hedge findet laut Index immer 1 Monat Forward statt. Wie kann ich die Kosten p.A. durch den Hedge gegen Euro möglichst präzise schätzen?
Wenn ich die FX Forward Rates anschauhe, muss ich die 1m Rate quasi 12x auf's Jahr abziehen oder sollte ich einfach die 12m Rate heranziehen?
Der Unterschied ist beachtlich: 12m Rate ergibt 2,54%, 12x die 1m Rate ergeben 3,16% p.A.
Wie muss man hier richtig vorgehen?
submitted by Reasonable_Goat to Finanzen [link] [comments]

Libra + eUSD = Bitcoin Bull

(Oddly I posted this in /bitcoins and it was no idea why as it meets all rules...)
Here’s my theory around the last 24 hours and why the next year is going to be one hell of a good ride for Bitcoin...
Take a minute and consider how price responded the week Facebook announced Libra... the addition of 2 billion digital wallets, regardless that the focus was not on Bitcoin was a huge positive for us. As the Senate, the Fed.. mainstream media... all poo-poo’d the idea we then saw correlated pullback in price. Recently big names have been jumping ship... further eroding the hope for those +2 billion wallets. Enter the digital dollar discussion....
https://techcrunch.com/2019/10/20/in-a-big-reversal-libra-reportedly-could-peg-its-cryptocurrencies-to-national-currencies/
(Similar article is on Bloomberg behind a paywall if someone can grab it.. )
The timing of this discussion couldn’t be better. Last week the former chairman of the Commodity Futures Trading Commission took out a full page ad pushing the eUSD along with this opinion piece.
https://www.wsj.com/articles/we-sent-a-man-to-the-moon-we-can-send-the-dollar-to-cyberspace-11571179923
And then we had both the European Central Bank and some at our own Fed begin openly considering or endorsing the idea..
Germany’s finance minister in July stated they could not allow Libra, now he’s pushing for a national German cryptocurrency... https://www.theblockcrypto.com/linked/42244/german-finance-minister-olaf-scholz-wants-to-introduce-digital-euro
Members of Congress have formally asked the Fed to get on board..
https://www.coindesk.com/us-congressmen-ask-fed-to-consider-developing-national-digital-currency
And now even the Fed admits it is ‘actively debating’ the idea when just two months ago they stated there was no need or interest to do so
https://www.coindesk.com/top-fed-official-says-us-central-bank-actively-debating-digital-dollar
Even mainstream financial conversation are starting to see the benefits of the eUSD especially as we get closer to the next recession
https://www.marketwatch.com/story/why-the-coming-recession-could-force-the-federal-reserve-to-swap-greenbacks-for-digital-dollars-2019-09-06
The people behind LIbra project are now shifting their position and considering not using a ‘synthetic basket’ of currencies but instead peg the Libra directly to national digital currencies. Even better, Zuckerberg is scheduled to testify in form of Congress Oct 23 (Wednesday) and I will place a strong bet that his response to attackers on the Libra project will be what his team just ‘floated’... “Fine, if you launch a digital currency (eUSD) then we will build on top of that and all (most) of your concerns will disappear.....but if you don’t we are moving forward regardless”.
We will then spend the next 3-4 months watching the debate in Washington to launch eUSD accelerate 10x... with a lot of movement but in general half commitments and vague statements... until eYuan. China has already stated they are working on their own digital currency and while they backpedaled a bit last month, that was likely due to difficulties on the development side (cause, you know...coding is hard) and not a real change in intention or goals. They want a digital currency that allows them to shift the commerce they control to something other then the USD. They do trillions of business with countries other then the US and so the move has real implications (note the US is actually China’s third largest trading partner exporting $1.6 trillion. In 2018). It not only reduces the power the dollar has over them, it helps blunts the impacts US tariffs have on their economy.
Immediately after China’s official announcements, the US will likely act like they’ve been ‘onboard’ to launch the eUSD from the beginning, and are working quickly to get there. These two world leaders, China and US will create far more then Facebooks 2 billion digital wallets... and the new space race to launch a digital currency will have been started for EVERY country in the world. I’d expect the eEuro will announce sometime after China and the US, they tend to need to talk and debate for 2x longer then other countries on major EU policies (which is understandable given their diverse political make-up).
Here’s the timeline I see as realistic:

And to be clear, Bitcoin doesn’t need to be ‘the’ currency... but it will almost certainly be available in 99% of all digital wallets people use. It might not be in the official Chinese or US wallet but no one will use ‘just those’... and it’s digital so it really doesn’t matter. The eUSD and eYuan will trade on the same exchanges you trade bitcoin today, even better the lines between traditional forex trading and crypto trading will almost immediately blur. The confidence in Bitcoin, and blockchain as a whole will SKYROCKET... Imagine 2billion+ crypto onramps... that don't require fiat deposits because your national currency is already digital.
The second greatest thing to happen with Bitcoin price will be an the launch of an ETF.. but I’ll explain why that will happen in the next 12 months as well, in my next post.
Btw, this is obviously all just my opinion and I am posting so that others (possibly smarter then myself) can punch holes and refine the theory. So you don’t need to be a dick, just explain where or why my hypothesis breaks down and let’s figure this shit out.
-peace out.
submitted by bitradr to BitcoinMarkets [link] [comments]

Lazy European Portfolio Ideas

What etf's would you take if you where living in europe (forex risk). With the aim of growing by 5%-10% yearly but with a long term approach lets say 20-30 years, buy monthly and forget.(from etf bonds, to dividend etf's, to growth etf's, etc)
I'm still young (25 years old) and want to start investing, I don't plan to kill it with stocks/bonds just make some extra cash by dumping some of my money in a 'safe way' but not be actively trading I think you guys call it the lazy Portfolio.
I found a lot of information for american citizens and had a strategy till someone pointed out to me about forex risk and I realized I would be gambling.
So my question to you guys is if you were to create such a portfolio what etf's would you get. I just want to see what you guys recommend so I can start looking into them.
I also have another question, I was seeing these top 4 european etf bonds on investopedia https://www.investopedia.com/investing/european-bond-etfs/ and in the 5 years term there all in the negative they wrote it themselfs like how can you say they are the best etf bonds when some of them lost 15%. Am I understanding this correctly or no? I was looking at regular bonds yesterday they all seem to rise in price not decrease.
Thanks.
Edit: I'm from Malta
submitted by Dragonlordsk8er to investing [link] [comments]

Ab wann in Aktien oder Forex investieren? Lohnen 500€ zum Einstieg? So einfach handelst Du bei flatex ... - YouTube Wie ich 7 Einkommensquellen aufgebaut habe mit über 20.307 ... Forex Bonus ohne einzahlung 2019 2020 - YouTube I Migliori Broker per Investire in Azioni o ETF Currency ETF (Exchange Traded Fund) Wie investiert man 100€? Die 5 besten Wege - YouTube ETFs - The Future Is Waiting - YouTube

This ETF is designed for investors looking to bet against the performance of the euro relative to the U.S. dollar or to hedge against existing euro exposure. Given the targeted focus, EUFX is probably not appropriate for most investors; it should never be used in a long-term portfolio, and makes sense only for those with the willingness and ability to monitor and rebalance their portfolio ... For example, a forex ETF is likely to hold over the counter currency pairs, currency futures as well as sovereign bonds that are denominated in a specific currency. Initially, liquidity was an issue, but during the past 5-years, ETF’s have experienced increasing volume as more participants enter the market. Download the short printable PDF version summarizing the key points of this lesson ... ETF issuers who have ETFs with exposure to EUR (Euro) are ranked on certain investment-related metrics, including estimated revenue, 3-month fund flows, 3-month return, AUM, average ETF expenses and average dividend yields. The metric calculations are based on U.S.-listed EUR (Euro) ETFs and every EUR (Euro) ETF has one issuer. If an issuer changes its ETFs, it will also be reflected in the ... EURO STOXX 50-ETFs im Vergleich - wir verraten Ihnen, wie Sie den besten EURO STOXX 50-ETF finden und wie Sie vom europäischen Aktienindex profitieren. Warum ETF ein Abzocker-Konstrukt sein sollen. Natürlich habe ich, nachdem ich die besagte Überschrift einer Werbeanzeige erblickt habe, zunächst etwas über den Verantwortlichen recherchiert. Currency ETF: Exchange-traded funds (ETFs) invested in a single currency or basket of currencies. Currency ETFs aim to replicate movements in currency in the foreign exchange market by holding ... MSCI Europe-ETF: Investition in den europäischen Markt. Der Aktienindex MSCI Europe bildet die Wert­ent­wicklung von 435 Unternehmen (Stand: 31.07.2020) aus insgesamt 15 europäischen Ländern ... Worldwide FOREX Bond ETF : Ultra Euro ProShares: ULE: Worldwide FOREX Bond ETF : CurrencyShares Swiss Franc Trust: FXF: Worldwide FOREX Bond ETF : Market Vectors Renminbi/USD ETN: CNY: Worldwide FOREX Bond ETF : Barclays Asian & Gulf Currency Reval ETN: PGD: Worldwide FOREX Bond ETF : CurrencyShares Russian Ruble Trust : XRU: Worldwide FOREX Bond ETF : iPath EUR/USD Exchange Rate ETN: ERO ... Einen ETF-Sparplan schließen Anleger direkt bei einer Bank oder einem Online- Broker ab und kaufen damit dann jeden Monat für 50 oder mehr Euro Anteile der fünf ETFs. Um den Kauf kümmert sich ... Devisen-ETF: Dollar long – Euro short. Eine Zinserhöhung durch die Federal Reserve bedeutet grundsätzlich, dass der US-Dollar gegenüber dem Euro im Wert gewinnt. Anleger können sich diese Logik mit einem Devisen-ETF zunutze machen. Der ETFS Long USD Short EUR (WKN: A1EK0V) ermöglicht Investoren ein Long-Exposure gegenüber den Wechselkursbewegungen zwischen Dollar und Euro. Ein ...

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